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L’Investissement programmé en bitcoin: Comment appliquer le “Bitcoin Dollar-Cost Averaging”

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coût en dollars moyen bitcoin

L’investissement programmé en bitcoin (bitcoin dollar-cost averaging) est une des meilleures stratégies d’investissement pour les petits investisseurs qui veulent construire une position importante en bitcoin au fil du temps.

Dans ce guide, vous apprendrez ce qu’est l’investissement programmé en bitcoin et comment vous pouvez utiliser Relai pour faire du DCA Bitcoin.

Qu’est-ce que le Bitcoin DCA?

Le DCA est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter un montant fixe en dollars (ou en euros ou en francs suisses) d’un actif à intervalles réguliers sur une longue période de temps.

Le concept principal derrière l’investissement programmé en bitcoin est de «lisser» la volatilité en investissant un montant fixe en dollars à la même heure chaque semaine (ou mois) quel que soit l’endroit où le prix de l’actif se négocie.

En outre, il permet aux investisseurs de construire une position importante dans un actif ou un panier d’actifs sans avoir à mettre en jeu un capital initial important.

De plus, il permet aux investisseurs de bénéficier de la capitalisation des revenus, puisque les rendements de l’investissement initial et des investissements hebdomadaires (ou mensuels) s’accumulent pour augmenter les rendements au fil du temps.

Exemple:

Vous pouvez investir 50 € par semaine dans un FNB qui suit l’indice DAX pour être exposé aux performances du marché boursier allemand. En plus des 50 € que vous investissez chaque semaine (qui s’accumulent comme épargne), vous gagnerez des rendements sur votre investissement à mesure que la valeur de la bourse allemande augmentera au fil du temps.

Votre portefeuille augmentera car vous investissez 50 € par semaine, vous gagnerez des rendements sur les fonds que vous investissez (à mesure que l’indice DAX augmentera au fil du temps), et vous gagnerez des rendements sur vos rendements lorsque vous réinvestissez vos gains.

Wall Street aime aussi le dollar-cost averaging (DCA)

Bien que le dollar-cost averaging puisse sembler une stratégie réservée uniquement aux petits investisseurs, ce n’est pas le cas. Plusieurs investisseurs chevronnés de Wall Street croient en l’utilisation du DCA comme une approche d’investissement saine.

Par exemple, Benjamin Graham, investisseur de renom et auteur de « Value Investing », a déclaré ce qui suit:

« [DCA] a très bien fonctionné pour ceux qui ont eu l’argent, le temps et, le caractère nécessaire pour poursuivre une politique cohérente au fil des années, peu importe si le marché a été à la hausse ou à la baisse. Si vous pouvez le faire, vous êtes assuré d’obtenir des résultats satisfaisants dans vos placements. »

Le protégé vedette de Graham, Warren Buffet, est également un fan de cette approche d’investissement passif. Il cite:

« Si vous aimez passer six à huit heures par semaine à travailler sur les investissements, faites-le. Si vous ne le faites pas, alors utilisez une méthode DCA dans les fonds indiciels.« 

Alors que le DCA peut être appliquée à toutes sortes d’actifs, l’actif d’investissement sans doute le plus adapté à cette stratégie est le bitcoin.

Parlons donc des avantages du DCA en bitcoin.

Les avantages du Bitcoin DCA

DCA Bitcoin

Bitcoin DCA est devenu l’une des stratégies d’investissement les plus populaires parmi les « bitcoiners » chevronnés.

En achetant un montant spécifique chaque semaine ou chaque mois, les adeptes du bitcoin constituent des parts importantes d’un actif dont ils pensent que la valeur va se multiplier dans les années à venir. 

Peu importe si oui ou non vous croyez que le prix du bitcoin ira «sur la lune» (comme le suggère le populaire mème bitcoin), le bitcoin a été l’actif le plus performant de la dernière décennie. De nombreux experts s’accordent à dire qu’il a sa place dans un portefeuille diversifié.

Les trois principaux avantages du DCA sont:

  1. Supprimer la volatilité des marchés
  2. Permettre à tout le monde – même aux petits investisseurs – de commencer à investir dans le bitcoin
  3. Augmenter les rendements grâce à la capitalisation des revenus

Supprimer la volatilité des marchés de l’équation

Quiconque a suivi l’évolution du bitcoin pendant un certain temps sait qu’il y a régulièrement des aléas. Il n’est pas rare que le prix du bitcoin chute de cinq pour cent ou plus en une journée. Il est donc particulièrement difficile pour un acheteur de bitcoins d’anticiper le marché, ce qui constitue un argument de poids en faveur de l’achat de bitcoins en DCA.

Lorsque vous utilisez le bitcoin DCA, vous achetez un montant fixe chaque semaine ou mois quel que soit le prix. En conséquence, vous serez en mesure de «lisser» la volatilité du marché que vous attraperez quelques creux et certains sommets. Mais votre prix d’entrée global permettra de compenser la volatilité du prix.

Permettre à n’importe qui de commencer à investir dans bitcoin

Acheter une petite quantité de bitcoin sur une base régulière – idéalement d’une manière automatisée – permet même aux petits investisseurs avec peu de capital de commencer à construire une position importante en bitcoin.

Les investisseurs débutants pensent à tort qu’ils ont besoin d’argent pour gagner de l’argent sur les marchés financiers. Grâce au DCA, ce n’est pas le cas.

En «empilant des sats» (c’est-à-dire, l’achat de petites quantités de bitcoin) à intervalles réguliers, n’importe qui peut investir dans le bitcoin et (potentiellement) gagner un beau retour sur investissement au fil du temps.

Augmenter les rendements grâce à la capitalisation de revenus

Lorsque vous utilisez le DCA, vous obtenez des rendements sur votre investissement initial et sur chaque investissement supplémentaire que vous faites (à condition que l’actif ou le panier d’actifs augmente en valeur au fil du temps).

De plus, vous obtenez également des rendements sur les rendements que vous avez générés, car ils sont généralement réinvestis automatiquement.

Toujours pas convaincu par le DCA ? Examinons ensuite comment cette stratégie s’est illustrée dans le passé.

Retours historiques du Bitcoin DCA

Lorsqu’il s’agit d’investir, ce qui intéresse vraiment les gens, ce sont les rendements.

Examinons donc les rendements historiques du Bitcoin DCA pour voir comment cette stratégie s’est développée dans le passé.

Selon les données de dcaBTC.com, si vous aviez investi 50 $ en bitcoin chaque semaine au cours des trois dernières années, vous auriez un investissement de bitcoin d’une valeur de près de 50 000 $ aujourd’hui.

bitcoin dca Bitcoin

Si vous aviez investi le même montant chaque semaine au cours des cinq dernières années, votre investissement de 50 $ par semaine serait maintenant d’une valeur d’au moins 91 000 $.

DCA BTC

Enfin, si vous aviez été très entreprenant sur le bitcoin et aviez investi 275$ chaque semaine pendant cinq ans, vos actifs en bitcoins vaudraient aujourd’hui plus d’un demi-million de dollars.

BTC DCA

Au cours des cinq dernières années, nous avons connu une montée fulgurante du bitcoin et une profonde phase de correction du marché. Ainsi, malgré la forte volatilité, le bitcoin DCA a généré un retour sur investissement substantiel.

Bien que les rendements passés ne prédisent pas les performances futures, l’analyse de la performance historique du bitcoin DCA nous donne un aperçu de la performance de cette stratégie au cours d’une période qui inclut à la fois un marché à la hausse et un marché à la baisse. En outre, il nous permet également d’évaluer la performance du DCA par rapport à une stratégie d’achat et de maintien.

Maintenant, regardons comment vous pouvez utiliser l’auto-DCA en bitcoin en utilisant l’application d’investissement de bitcoin la plus facile d’Europe: Relai.

Comment utiliser DCA Bitcoin en utilisant Relai (Avec CHF ou EUR)

Sans doute, le moyen le plus facile d’utiliser le DCA en bitcoin est d’utiliser Relai.

DCA Bitcoin CHF

Relai permet à n’importe qui en Europe d’investir automatiquement dans le bitcoin via son application mobile très facile à utiliser. De plus, aucune vérification d’identité n’est nécessaire !

Pour commencer à investir automatiquement dans le bitcoin en quelques minutes, vous devez suivre ces étapes :

  • Accès à  www.relai.ch.
  • Téléchargez l’application depuis l’App Store ou google play store.
  • Allez sur le tableau de bord «Acheter Bitcoin» dans l’application (voir l’image).
  • Saisissez le montant que vous souhaitez acheter (en EUR ou CHF).
  • Décidez si vous souhaitez utiliser le DCA en bitcoin sur une base hebdomadaire ou mensuelle.
  • Cliquez sur «Suivant» pour recevoir les instructions pour le virement bancaire récurrent que vous devez configurer sur votre compte bancaire.
  • Entrez les informations de paiement dans votre application bancaire ou votre portail bancaire en ligne, et configurez le paiement récurrent à Relai.
  • N’oubliez pas d’ajouter la référence de paiement !
  • Enfin, confirmez la transaction d’auto-investissement dans l’application Relai.

Et c’est tout !

Vous avez maintenant mis en place un DCA en Bitcoin à intervalles hebdomadaires ou mensuels.

Cliquez ici pour commencer à investir dans le bitcoin avec Relai.

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